伦敦——英国金融行为监管局（FCA）9月10日联合英国税务海关总署（HMRC）和伦敦大都会警察局，对伦敦三处涉嫌经营非法点对点（P2P）加密交易业务的场所采取执法行动，并向所有三处地点发出停止通知书，要求相关交易商停止任何涉嫌非法的加密业务。
FCA表示，目前没有任何P2P加密交易企业在该机构注册。P2P加密交易指个人之间直接买卖数字资产。个人交易无需FCA注册，但在英国以经营方式从事该活动，必须取得相应注册。
FCA指出，未注册运营者可能为犯罪分子转移和洗钱提供渠道，因为绕开FCA注册体系的业务会逃避旨在发现和预防洗钱的控制措施。
“我们正与合作伙伴继续追踪和打击非法加密活动。任何经营未注册P2P加密业务的人都应假设我们正在关注他们。”FCA执法与市场监督执行董事史蒂夫·斯马特（Steve Smart）说。
4月行动支持持续调查
9月行动延续了今年早些时候开始的执法活动。4月，FCA与伙伴机构曾针对伦敦八处涉嫌承载未注册P2P加密业务的场所采取行动。4月22日的行动中，FCA与HMRC及西南地区有组织犯罪调查组合作，向所有八处地点发出停止通知书，并保留检查中收集的证据用于刑事调查。
FCA称，该行动中收集的证据正用于支持正在进行的刑事调查和其他执法行动。与9月行动一样，此前的检查依据2017年《洗钱、恐怖融资和资金转移条例》进行。FCA自2020年起负责监督相关英国加密企业遵守反洗钱和反恐融资要求。
伦敦大都会警察局侦探警长萨蒂什·阿拉拉孙达拉姆（Sathish Alalasundaram）表示，加密货币使资金能够快速跨境流动，给调查人员带来挑战。“执法部门和合作机构正在付出巨大努力，打击涉及数字资产的犯罪活动。加密货币的复杂性质，加上资金跨境转移的速度，给调查人员带来持续挑战。”他说。他补充，随着犯罪分子改变使用数字资产的方式，大都会警察局正在不断调整调查能力和打击方法。
此前案件针对未注册加密业务
伦敦系列行动之前，已有多起涉及加密业务未注册运营的执法案件。其中一例涉及奥卢米德·奥孙科亚（Olumide Osunkoya）。他于2024年9月认罪，涉及一个非法加密ATM网络，该网络在2021年12月至2023年9月期间处理了260万英镑交易。奥孙科亚承认在未取得所需注册的情况下运营加密ATM，并涉及虚假文件和犯罪财产相关罪行。他随后被判处四年监禁，成为英国首个因未注册加密活动被判刑的人。
2024年6月的另一项执法行动导致两名伦敦居民因涉嫌运营非法加密交易所被捕。当局认为，该业务买卖了超过10亿英镑的未注册加密资产。FCA检查了与嫌疑人有关的办公室，大都会警察局警员搜查了两处住宅，并查获多台数字设备。两人在警告下接受询问，并在调查继续期间获保释。
2025年7月，FCA与大都会警察局又搜查了伦敦西南部四处场所，查获七台加密ATM，并逮捕两人，他们涉嫌洗钱和运营非法加密资产交易所。
根据现行《洗钱条例》，提供受涵盖服务的英国加密资产企业必须向FCA注册，并遵守适用的金融犯罪控制要求。以经营方式提供受涵盖服务但未取得所需注册，可能招致执法行动。
英国加密监管将于2027年10月扩大
9月10日的行动发生在FCA开放英国即将实施的加密授权框架申请之前。根据FCA于9月16日发布的最终指引，新制度的申请将于2026年9月30日开放。寻求过渡安排的企业必须在2027年2月28日前申请，该框架将于2027年10月25日成为强制性要求。
即将实施的新制度将把FCA的监管范围扩大到目前适用于该行业大部分领域的反洗钱和金融推广要求之外。新框架涵盖的活动包括运营加密资产交易平台、保护加密资产、交易和安排交易、发行合格稳定币以及安排加密资产质押。
现有《洗钱条例》下的注册不会自动转换为新制度下的授权。已向FCA注册的公司需要评估自身活动，如果计划在新规生效后继续提供受监管服务，必须寻求相关许可。
FCA已于6月敲定关键加密规则，涵盖财务韧性、市场诚信、稳定币和消费者要求。支持客户购买、交易或持有加密资产的企业将面临资本要求和压力测试等标准，而市场诚信条款将涵盖内幕交易和市场操纵等行为。
在2027年10月25日之前，除反洗钱要求和金融推广等领域外，加密资产在很大程度上仍处于英国完整金融服务监管框架之外。FCA建议消费者在交易前使用其“公司核查工具”（Firm Checker），确认加密企业是否拥有所需注册或许可。